3 म्यूचुअल फंडों ने 3 साल में दिया 22% तक रिटर्न, क्या आपके पोर्टफोलियो में भी हैं ये फंड?

Best Mutual Funds To Invest: म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले लोग अक्सर यह जानने की कोशिश करते हैं कि कौन-सी स्कीम ने हाल के वर्षों में अच्छा प्रदर्शन किया है। खासकर SIP निवेशकों के लिए किसी फंड का पुराना प्रदर्शन, उसकी कैटेगरी और निवेश रणनीति काफी मायने रखती है।

हाल ही में तीन मिड-कैप म्यूचुअल फंड अपने 3 साल के प्रदर्शन को लेकर चर्चा में रहे। उपलब्ध आंकड़ों के मुताबिक, 9 सितंबर 2026 तक इन तीन फंडों ने 3 साल की अवधि में करीब 19.2% से 22% तक रिटर्न दिया था। इनमें Invesco India Mid Cap, WhiteOak Capital Mid Cap और Edelweiss Mid Cap शामिल हैं।

हालांकि, किसी फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में उसी तरह का रिटर्न मिलने की गारंटी नहीं देता। AMFI भी स्पष्ट करता है कि म्यूचुअल फंड स्कीम में रिटर्न निश्चित या गारंटीड नहीं होता और बाजार के उतार-चढ़ाव के कारण निवेश की वैल्यू बढ़ या घट सकती है।

Best Mutual Funds To Invest: कौन से हैं ये 3 मिड-कैप म्यूचुअल फंड?

इन तीनों स्कीमों की खास बात यह है कि ये मिड-कैप कैटेगरी से जुड़ी हैं। मिड-कैप फंडों में कम से कम 65% निवेश मिड-कैप कंपनियों में किया जाता है।

अब एक-एक करके इनके हालिया प्रदर्शन पर नजर डालते हैं।

1. Invesco India Mid Cap Fund

तीनों में सबसे ज्यादा 3 साल का रिटर्न Invesco India Mid Cap Fund ने दर्ज किया है।

उपलब्ध आंकड़ों के मुताबिक, 9 सितंबर 2026 तक इस फंड का 3 साल का रिटर्न 22% रहा। इसी अवधि के दौरान अलग-अलग समयावधियों में भी इसके प्रदर्शन में अंतर देखने को मिला।

रिपोर्ट के अनुसार:

• 3 महीने का रिटर्न: 8.8%
• 6 महीने का रिटर्न: 18.5%
• 1 साल का रिटर्न: 10.4%
• 3 साल का रिटर्न: 22%
• 5 साल का रिटर्न: 18.8%

18 सितंबर 2026 को इसकी NAV करीब ₹240.16 बताई गई थी। इस स्कीम में SIP की शुरुआत ₹100 से की जा सकती है।

मिड-कैप फंड होने के कारण इसकी निवेश रणनीति मुख्य रूप से मध्यम आकार की कंपनियों के शेयरों पर केंद्रित रहती है।

2. WhiteOak Capital Mid Cap Fund

दूसरे नंबर पर WhiteOak Capital Mid Cap Fund रहा, जिसने 3 साल की अवधि में 20% रिटर्न दर्ज किया।

रिपोर्ट में दिए गए आंकड़ों के अनुसार:

• 3 महीने का रिटर्न: 7.7%
• 6 महीने का रिटर्न: 18.4%
• 1 साल का रिटर्न: 14.7%
• 3 साल का रिटर्न: 20%

18 सितंबर 2026 को इस फंड की NAV लगभग ₹23.425 बताई गई थी। इसमें कम से कम ₹500 से निवेश शुरू करने की जानकारी दी गई है।

इस तरह देखें तो इस फंड ने भी पिछले तीन साल की अवधि में 20% का रिटर्न दर्ज किया है, लेकिन केवल इस आंकड़े के आधार पर निवेश का फैसला करना उचित नहीं होगा।

3. Edelweiss Mid Cap Fund

तीसरा नाम Edelweiss Mid Cap Fund का है। रिपोर्ट के मुताबिक, इस स्कीम ने 3 साल में 19.2% रिटर्न दिया।

इसका अन्य अवधि का प्रदर्शन इस प्रकार रहा:

• 3 महीने: 4.9%
• 6 महीने: 10.8%
• 1 साल: 8.6%
• 3 साल: 19.2%
• 5 साल: 17.3%

18 सितंबर 2026 को इसकी NAV करीब ₹128.11 थी। इसमें ₹100 की SIP से शुरुआत की जा सकती है।

तीनों फंडों का रिटर्न एक नजर में

म्यूचुअल फंड	3 महीने	6 महीने	1 साल	3 साल	5 साल
Invesco India Mid Cap	8.8%	18.5%	10.4%	22%	18.8%
WhiteOak Capital Mid Cap	7.7%	18.4%	14.7%	20%	उपलब्ध नहीं
Edelweiss Mid Cap	4.9%	10.8%	8.6%	19.2%	17.3%

 

आंकड़े 9 सितंबर 2026 तक की रिपोर्ट में दिए गए प्रदर्शन पर आधारित हैं।

What Is Mid Cap Fund: आखिर मिड-कैप फंड होते क्या हैं?

मिड-कैप फंड उन कंपनियों में निवेश करते हैं जो बाजार पूंजीकरण के लिहाज से बड़ी कंपनियों और छोटी कंपनियों के बीच आती हैं।

SEBI के वर्गीकरण के अनुसार मिड-कैप कंपनियां बाजार पूंजीकरण की रैंकिंग में 101 से 250 के बीच होती हैं। मिड-कैप फंडों को अपनी संपत्ति का कम से कम 65% हिस्सा मिड-कैप शेयरों में रखना होता है।

इन फंडों में निवेश करने का मतलब है कि निवेशक को मध्यम आकार की कंपनियों के विकास की संभावनाओं में हिस्सेदारी मिलती है, लेकिन इसके साथ बाजार में उतार-चढ़ाव का जोखिम भी बना रहता है।

क्या सिर्फ 3 साल का रिटर्न देखकर फंड खरीद लेना चाहिए?

नहीं।

किसी म्यूचुअल फंड का 3 साल का शानदार प्रदर्शन निश्चित रूप से ध्यान खींच सकता है, लेकिन निवेश का फैसला केवल इसी एक आंकड़े पर नहीं होना चाहिए।

AMFI के अनुसार किसी फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता। निवेशक को फंड के प्रदर्शन के साथ उसके जोखिम, बेंचमार्क, खर्च और निवेश रणनीति जैसी चीजों को भी देखना चाहिए।

उदाहरण के लिए निवेश से पहले इन सवालों पर गौर किया जा सकता है:

• फंड लगातार अपने बेंचमार्क के मुकाबले कैसा प्रदर्शन कर रहा है?
• अलग-अलग बाजार परिस्थितियों में इसका प्रदर्शन कैसा रहा?
• फंड का Expense Ratio कितना है?
• पोर्टफोलियो में किन कंपनियों और सेक्टरों का ज्यादा वजन है?
• फंड की जोखिम प्रोफाइल क्या है?
• आपकी निवेश अवधि कितनी लंबी है?
• क्या यह फंड आपके वित्तीय लक्ष्य के अनुरूप है?

SIP शुरू करने वालों के लिए क्या समझना जरूरी है?

SIP यानी Systematic Investment Plan के जरिए निवेशक नियमित अंतराल पर एक निश्चित रकम म्यूचुअल फंड में लगा सकता है।

इसका फायदा यह है कि निवेश की आदत नियमित बन सकती है और निवेशक को हर बार बड़ी रकम एक साथ लगाने की जरूरत नहीं होती।

लेकिन यह समझना भी जरूरी है कि SIP खुद कोई अलग निवेश उत्पाद नहीं है, बल्कि म्यूचुअल फंड में नियमित तरीके से निवेश करने का एक तरीका है। अगर SIP किसी इक्विटी म्यूचुअल फंड में है, तो बाजार में गिरावट के दौरान निवेश की वैल्यू कम हो सकती है।

AMFI के अनुसार इक्विटी आधारित फंडों में अल्प अवधि में रिटर्न में उतार-चढ़ाव हो सकता है और निवेशक को अपने निवेश की अवधि तथा जोखिम सहने की क्षमता को ध्यान में रखना चाहिए।

क्या NAV कम होने का मतलब फंड सस्ता होना है?

यह एक आम गलतफहमी है।

किसी म्यूचुअल फंड की NAV ₹20 है और दूसरे की ₹200, तो इसका मतलब यह नहीं कि ₹20 वाला फंड अपने आप सस्ता या बेहतर है।

फंड की NAV उसके पोर्टफोलियो और यूनिट स्ट्रक्चर से जुड़ी होती है। इसलिए सिर्फ NAV देखकर दो फंडों की तुलना करना सही तरीका नहीं है।

क्या इन फंडों में अभी निवेश करना चाहिए?

इन तीनों फंडों ने संबंधित अवधि में अच्छा रिटर्न दर्ज किया है, लेकिन सिर्फ पिछले रिटर्न के आधार पर किसी एक फंड को चुनना उचित नहीं होगा।

म्यूचुअल फंड का चुनाव व्यक्ति के लक्ष्य, निवेश अवधि, जोखिम क्षमता और पूरे पोर्टफोलियो को ध्यान में रखकर किया जाना चाहिए।

AMFI के मुताबिक निवेशकों को स्कीम की फैक्टशीट में रिटर्न के साथ-साथ बेंचमार्क, जोखिम, Expense Ratio और अन्य विवरण भी देखना चाहिए।

Conclusion: निष्कर्ष

पिछले तीन वर्षों के आंकड़ों पर नजर डालें तो Invesco India Mid Cap ने 22%, WhiteOak Capital Mid Cap ने 20% और Edelweiss Mid Cap ने 19.2% रिटर्न दर्ज किया है। ये आंकड़े निश्चित रूप से ध्यान खींचते हैं, लेकिन इन्हें भविष्य के रिटर्न का संकेत या गारंटी नहीं माना जाना चाहिए।

मिड-कैप फंडों में निवेश करते समय लंबी अवधि का नजरिया, जोखिम क्षमता और पोर्टफोलियो की समझ महत्वपूर्ण है। किसी भी फंड में पैसा लगाने से पहले उसकी मौजूदा जानकारी, जोखिम और शुल्क को जरूर जांचें।

डिस्क्लेमर: म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिम के अधीन हैं। पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं है। निवेश से पहले संबंधित स्कीम के दस्तावेज और जोखिम कारकों को ध्यान से पढ़ें तथा जरूरत होने पर SEBI-रजिस्टर्ड निवेश सलाहकार से सलाह लें।

इन 3 मिड-कैप म्यूचुअल फंड से जुड़े सवाल (FAQs)

1. इन तीन म्यूचुअल फंडों ने 3 साल में कितना रिटर्न दिया?

रिपोर्ट में दिए गए 9 सितंबर 2026 तक के आंकड़ों के अनुसार Invesco India Mid Cap ने 22%, WhiteOak Capital Mid Cap ने 20% और Edelweiss Mid Cap ने 19.2% रिटर्न दर्ज किया।

2. इनमें सबसे ज्यादा 3 साल का रिटर्न किसने दिया?

दिए गए आंकड़ों में Invesco India Mid Cap का 3 साल का रिटर्न 22% रहा, जबकि WhiteOak Capital Mid Cap का 20% और Edelweiss Mid Cap का 19.2% था।

3. मिड-कैप फंड क्या होता है?

मिड-कैप फंड मुख्य रूप से मिड-कैप कंपनियों में निवेश करते हैं। SEBI के वर्गीकरण में मिड-कैप कंपनियां बाजार पूंजीकरण रैंकिंग में 101 से 250 के बीच आती हैं।

4. क्या मिड-कैप फंड में जोखिम होता है?

हां। इक्विटी म्यूचुअल फंड बाजार से जुड़े होते हैं और उनकी NAV बाजार की परिस्थितियों के अनुसार ऊपर-नीचे हो सकती है। निवेश में मूलधन के नुकसान की संभावना भी रहती है।

5. क्या केवल पिछले रिटर्न देखकर म्यूचुअल फंड चुनना चाहिए?

नहीं। पिछले रिटर्न के साथ फंड की निवेश रणनीति, जोखिम, बेंचमार्क, Expense Ratio, पोर्टफोलियो और अपनी निवेश अवधि को भी देखना चाहिए। पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता।

6. क्या इन म्यूचुअल फंड में SIP की जा सकती है?

हां, संबंधित स्कीम के उपलब्ध SIP विकल्पों के अनुसार नियमित निवेश किया जा सकता है। रिपोर्ट में Invesco India Mid Cap और Edelweiss Mid Cap के लिए ₹100 तथा WhiteOak Capital Mid Cap के लिए ₹500 से शुरुआत की जानकारी दी गई है।

7. क्या म्यूचुअल फंड का रिटर्न फिक्स होता है?

नहीं। म्यूचुअल फंड गारंटीड रिटर्न वाला उत्पाद नहीं है। बाजार की परिस्थितियों के अनुसार निवेश का मूल्य बढ़ या घट सकता है।